·设为首页   ·加入收藏   ·联系我们
 
您的位置:首页-银行培训服务-公开课
银行内训 公开课 境外培训
【福建·厦门】新监管形势下银行信贷业务合规经营及法律热点问题解析 专题研修班

各有关单位:


截止2019年第一季度末,各级银保监机构共披露了1021张罚单,合计罚没金额近2.5亿。从罚单比例来看,信贷业务占比超过四成,其中也不乏国有银行,罚单数量超过去年同期,值得注意的是,银行机构与主要责任人“双罚制”趋势也日益明显。5月17日银保监会下发了《关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知》,文件突出了2018年下半年以来的一些新监管趋势,尤其是针对银行的信贷业务管理也有了相当程度的调整,显示了银保监会针对银行信贷业务严监管和高压态势的一直持续。
信贷业务作为银行的传统业务,加强信贷业务合规建设与风险防控工作,对于商业银行确保稳健经营、防范金融风险,具有重要而深远的现实和战略意义。为了协助各商业银行理清新监管形势下的信贷业务新思路,规范信贷业务经营行为,提高法律风险防范能力,掌握信贷业务相关的重要法律知识,东方斯丹银行培训中心定于2019年8月中下旬在厦门市举办“新监管形势下银行信贷业务合规经营及法律热点问题解析专题研修班”,将邀请业内资深专家就上述热点问题展开交流。现将有关事宜安排如下:


一、培训时间


2019年8月22—24日(22日为学员报到时间)


二、培训地点


福建省·厦门市(培训酒店将于提前5个工作日通知)


三、培训对象


1、各省、市(直辖市、自治区、地、州)金融监管局、银保监局、银行业协会专职副会长、秘书长、主管业务副秘书长、自律部、维权部负责人及相关业务骨干;
2、各银行金融机构总/分行的法律合规部、内控部、风险管理部、授信管理部、公司业务部、运营管理部、信贷管理部、资产保全部、稽核部、监察部及培训部等部门负责人及相关业务骨干。
3、各银行业金融机构高级管理人员。
4、相关金融机构如金融租赁公司、P2P公司、小贷公司、担保公司等业务骨干。


四、培训目标


1、了解强监管时期,新监管政策对商业银行信贷业务风控的新要求;
2、通过正确的风险偏好,做好信贷业务经营战略定位;
3、通过案例剖析,掌握防范信贷业务中“违法办理业务”的法律风险;
4、学会对客户的关键风险因素进行深入调查分析;
5、基于宏观监管,从五个方面把握好贷款用途合法合规性,掌握如何通过财务数据简要分析企业存在的风险;
6、通过对银行常见的信贷行为进行分析,掌握防范贷款法律风险的基本方法;
7、从担保、抵押、质押三方面并且全案例解析风险缓释手段,熟悉其中的法律条款;
8、分析不良贷款的初现,掌握逾期贷款法律清收流程与技巧。


五、培训议程

模块

单元/内容

 

 

 

 

 

模块一:

最新相关监管政策下的信贷业务合规经营与案例解析

一、经济转型新时期对商业银行信贷业务风控的新要求


(一)防范金融风险是金融工作的永恒主题!

(二)“强监管严处罚严问责”外部监管持续呈现高压态势

(三)2019年宏观经济主基调“六稳”“七大任务”

(四)2019年宏观经济转型与银行授信业务相关的政策要点

1、坚决打好防范化解重大风险攻坚战!

2、坚决打好污染防治攻坚战!

3、精准扶贫,扎实推进乡村振兴战略!

4、坚持以供给侧结构性改革为主线不动摇!

供给侧改革“三去”淡出“一降一补”跟进

要加力推动制造业高质量发展

加力促进形成强大国内市场

5、回归本源重点支持民营企业健康发展

二、信贷业务合规管理基本原则及案例分析

(一)如何按照正确的风险偏好做好经营战略定位、加强风险控制

讨论案例:浦发银行成都分行违规案例

(二)如何看待“严重违反审慎经营规则”的处罚

讨论案例:广发银行违规办理保函业务的案例分析

(三)如何防范信贷业务中“违法办理业务”的法律风险

延伸案例分析:票据业务中违规操作的法律风险

延伸案例分析:保护客户信息安全的法律要求

三、尽职尽责防范信贷业务操作中的合规风险

(一)导致信贷业务合规风险事件的成因

延伸案例分析:必须建立主动合规、服从监管的规则意识

(二)坚持实事求是,对客户的关键风险因素深入调查分析

1、法人客户主体合法性审查要点

案例分析:某承建公司主体资格不达标的贷款项目

2、如何基于宏观监管把握好贷款用途合法合规性

(1)国家明确规定“两高一剩”企业坚决限制发展,严格环保和能耗方面的的监督控制。

(2)2015年4月 国务院公布《水污染防治行动计划》

(3)2018年2月,国家环保部明确十四行业需重新报批环评建设变动

(4)我国最新法律规定——绿色条款

(5)“十三五”宏观调控的五大核心任务

(6)中国银监会银监发〔2018〕4号明确 信贷业务违反宏观调控政策的五个表现

(7)固定资产贷款/项目融资操作的合法合规性分析

讨论案例:请根据表中财务数据简要分析该企业在贷款用途上存在哪些问题?

3、增强防假反假能力,对客户财务信息进行实质性分析,选择优质客户。

模块二:信贷业务法律热点问题与典型案例解析

一、银行常见信贷行为分析

(一)过桥贷款的悲欢变奏曲

1、过桥贷款的法律关系分析;

2、四个案例,四种责任承担方式;

3、银行如何化解过桥贷款后续风险?

(二)违法发放贷款的罪与罚

1、从过桥贷款到违法发放贷款的案例;

2、客户经理违法发放贷款入刑第一案;

3、违法发放贷款四要件分析;

4、新时代下客户经理如何保护自己?

(三)展期、借新还旧的风险防范

1、展期——遵义农村信用合作社与双龙水泥厂破产债权确认纠纷案

(1)什么情况下可以展期?

(2)逾期展期有无效力

(3)已经展期过的业务是否可以再展期

(4)抵押物已被查封的债权是否可以办理展期?

(5)展期业务是否需要担保人在展期合同上签章确认,或者只需要向担保人发送通知函?

(6)贷款展期的,是否可以不予办理抵押登记变更手续?

2、借新还旧——青岛利群投资公司申请监督案等

(1)借新还旧下保证人是否担责?

(2)借新还旧时抵押物应如何操作?

(3)无还本续贷是否是德州新特产?

二、常见风险缓释手段分析

(一)担保篇

     1、 如何防范保证人脱保?——由段xx诉银行违法放贷案例说起

     2、 保证期间经过后能否恢复;(刘xx保证期间经过脱责案例)

3、如何理解最高额保证担保中的决算期、最高限额、清偿期、保证期间?

4、公司保证的效力——关于股东决议的审查

5、担保承诺书的法律效力

6、配偶的担保责任(XX公司遗孀巨额案例)

          (1) 最高院司法解释的理解;(2)如何在实务中预防假离婚真逃债?

(二)抵押篇

1、一般抵押;

(1)权利价值是否等同于担保范围;(郑x与银行金融借款合同纠纷案)

(2)抵押与租赁的效力之争;     (3)房地一体的焦点问题;       

(4)抵押承诺是否有效?

2、在建工程抵押;

(1)是否包括后来建筑物;(2)出具同意销售承诺函的效力及防范

3、抵押权预告登记(最高院案例)

(1)银行是否享有优先权?     (2)当预抵押遇到了预查封

4、最高额抵押(判例)

(1)查封后放款的效力问题;   (2)债权本金额还是最高额?

5、划拨土地使用权抵押

(三)质押篇

1、保证金质押——从北京法院一份震惊银行的判决说起

          (1) 如何才是有效的保证金质押?(2)如何应对保证金冻结、扣划?

2、应收账款质押——应收x宝巨额授信不良案例

3、理财产品质押要点——耿x与银行理财产品质押无效案例

4、汽车保险是否能将受益人直接写为银行——崔xx与银行车贷纠纷案

三、不良贷款法律清收创新——阴阳合和而万物生

(一)危机初现

1、企业出现危机,客户经理怎么做?

2、和解、盘活与诉讼的选择;

3、贷款宣布提前到期的情形和处理(合同预设条款运用)。

(二)绝地重生

1、提起诉讼的注意事项;(管辖的灵活运用)

2、如何选好用好律师的十大技巧;(激励律师的案例)

3、逾期贷款法律清收流程;(全流程防控)

4、债务人:由民事到行政到刑事的递进;(ofo上失信)  

5、线索挖掘——不能输在起跑线上!

6、财产争抢——一定要争取首封!(抵押物也要争取首封)

7、首封权与优先债权人的冲突问题;

8、如何选择好的财产突破口;

9、抵押壁垒——如何破除其他人的恶意抵押?

10、如何破除恶意破产?

(三)新形势下的新方法

1、债务人各类存款等资产扣收问题

2、强制执行公证的运用;

3、行政和刑事手段的运用;

4、实现担保物权程序的运用;

5、不良资产处置中涉及民刑交叉的问题及风险控制。

说明:此课程内容仅供参考,具体实施时会根据讲师课件安排进行调整。


六、报名办法

2、报名时间。即日起报名,至2019年8月10日截止,请参训学员将报名回执函传真至会务组,会务组于培训前5个工作日发送详细安排。


请各地方银行业协会(公会)协助向辖区内的银行业金融机构会员单位转发本通知;请各银行总行协助向分行或业务需求部门转发本通知。


七、联系方式

座  机:010-83120218/83126168       

传  真:010-83116558

 
新闻中心
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
  更多>>
成功案例
新思维、新模式、新策略2020“
商业银行声誉风险及舆情管理培训班
商业银行经营与风险管理专题培训
银行业不良贷款处置热点问题解析与
中原村镇银行不良贷款清收实战策略
新形势下银行业金融机构消费者权益
赢战2020——银行开门红100
赢战2020——银行开门红100
银行业不良资产处置与中高层管理技
新监管形势下银行信贷业务合规经营
2019年中小银行不良资产转让与
乱象整治下监管政策解读与典型违规
  更多>>
关于我们
公司介绍
公司优势
公司愿景
核心价值
银行培训服务
银行内训
公开课
境外培训
银行咨询服务
本地化业务辅导项目
行动学习项目
不良资产处置方案与法
新闻中心
公司公告
公司新闻
最新动态
媒体动态
联系我们
联系我们
招贤纳士
名师招聘
在线留言
2015 版权所有@东方斯丹 商业银行从业人员职业化培训基地
咨询热线:010-83120218 京ICP备13033566号
江苏11选5