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【山东·青岛】监管整肃升级下商业银行反洗钱政策解读与实务操作 专题研修班

各有关单位:

目前,我国正在掀起新一轮严格的反洗钱监管行动。在此轮监管整肃中,银行、保险业均成为监管严控对象,高额处罚频发。仅2019年1月,就整个金融系统而言,涉及反洗钱相关行政处罚就达到128笔,涉及单位和个人的处罚金额合计约3901万元,与2018年整个一季度相比,数量上将近3倍,金额上超过2.5倍。

事实上,从2018年开始,反洗钱监管已成为中国金融监管的重要内容。央行于2018年7月起陆续公开发布了4份相关文件,要求各类金融机构进行全流程反洗钱工作,强化客户及其受益人的身份识别管理。2019年2月21日,银保监会发布了《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。就在文件发布的同一天,FATF(反洗钱金融行动特别工作组)审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估,报告认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础,同时存在一些问题需要改进。几乎可以肯定,在金融市场反洗钱内外承压下, 2019年仍是反洗钱监管大年。

为协助国内金融机构进一步提升反洗钱工作的整体水平,提高金融机构反洗钱工作的合规性和有效性,东方斯丹银行培训中心定于6月中旬举办“监管整肃升级下商业银行反洗钱政策解读与实务操作专题研修班”。现将有关事宜安排如下:

一、培训时间

2019年6月20日—22日


二、培训地点

山东省·青岛市(培训酒店将于提前5个工作日通知)


三、培训对象

1、各省、市(直辖市、自治区、地、州)金融监管局、银保监局、银行业协会专职副会长、秘书长、主管业务副秘书长、自律维权部负责人及相关业务骨干;

2、银行合规主管与管理人员,包括总行、分行合规负责人及相关高管人员、支行反洗钱岗位主管行长、副行长、合规主管;

3、银行业务部门主管和反洗钱岗位人员,包括总行、分行合规部、国际结算部、运营管理部、会计部、零售业务部、公司业务部、内审稽核部等其他业务部门相关、支行网点反洗钱岗位的相关人员;

4、履行反洗钱义务的非银行金融机构及特定非金融机构相关人员。


四、培训目标

1、了解当前反洗钱形势与监管动向及相关配套文件,增强反洗钱的合规意识和合规经营能力;

2、银行反洗钱内控经验介绍;

3、对典型案例解剖,掌握客户身份识别、大额和可疑交易识别的方法和技巧,有效防范洗钱活动的发生;

4、掌握银行反洗钱现场检查与非现场调查的原则、方法与技巧。


五、培训议程

模块

内容

模块一:

反洗钱新政策解读与监管重点

第一部分  当前反洗钱形势与监管新政策

一、国内外反洗钱形势与挑战

1、防控金融风险与反洗钱

2、互联网金融与反洗钱

3、反恐怖融资进入“新阶段”

4、“一带一路”倡议下的反洗钱和反恐怖融资挑战

5、国际标准新要求和互评估压力

6、海外监管案件频发带来的启示

二、国内反洗钱新政策解读和监管重点

1、国家反洗钱战略:解读国务院办公厅《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函〔2017〕84号)》。

2、反洗钱监管重点之一:风险监管

3、反洗钱监管重点之二:法人监管

三、金融机构反洗钱工作中的主要问题

四、非现场监管与现场检查最新政策与案例

五、央行最新监管文件解读(反洗钱工作会议精神、洗钱风险管理指引等)

六、银监会反洗钱管理办法解读

七、金融机构的应对之策

第二部分  可疑交易分析与客户尽职调查

一、当前洗钱形势与主要洗钱类型

二、可疑交易政策分析与实务技巧

1、可疑交易报告新要求:解读《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号)和《关于加强开户管理及可疑交易控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)

2、主要洗钱类型识别点和监测指标设计

3、可疑交易识别分析的途径和方法

三、客户尽职调查原理与流程

四、受益所有人识别政策解读(235号文与164号文)

1、客户身份识别新监管要求

《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)

《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》(银发〔2018〕164号)

2、客户身份识别的方法和技巧

五、对公、对私客户尽职调查详解

六、洗钱风险防控

1、内部风险防控:产品/业务风险、道德风险、保密风险

2、外部风险防控:合作渠道风险、媒体危机事件、监管风险

3、典型案例分析

模块二:商业银行反洗钱工作实务与典型案例分析

一、建立健全反洗钱内部控制度

1、什么是金融机构反洗钱内部控制?

2、反洗钱内控制度的原则

3、反洗钱内部控制制度建设和基本要求

4、金融机构建立反洗钱内控制度技巧

二、反洗钱客户身份识别与实操技巧

1、如何成功获取客户详细信息——执行KYC流程的重要性

2、了解你的客户(KYC)——原则、流程和八大环节

3、客户尽职身份识别应把握的四项原则

4、客户身份识别工作流程建设管理

5、开展客户身份识别工作的方法和工具

6、重点关注特殊客户识别

7、特定业务环节客户身份识别

8、客户筛选和销户的管理(他行经验分享)

9、对敏感“被制裁国家”的了解和案例研究

10、妥善保存客户身份资料和交易记录

11、2019年人民银行对银行账户管理措施

12、受益所有人查询工具简介

三、支付结算工具与洗钱

1、现金交易——洗钱活动第一步

2、转账支付——转移犯罪收入

3、转账结算工具洗钱的防范措施

4、电子支付工具与洗钱

四、可疑交易的识别与报告——反洗钱工作重要环节

1、可疑交易特征

2、可疑交易识别方法

3、可疑交易识别途径

4、可疑交易报告的具体要求

5、可疑交易报告程序

6、可疑交易分析判断方法

7、可疑交易报告合规流程

8、涉敏业务——中资行合规管理

五、大额交易报告

1、大额交易标准

2、大额交易不报告内容

六、识别常见的洗钱犯罪可疑交易案例和关键点

1、如何识别地下钱庄的可疑交易

2、如何识别走私洗钱的可疑交易

3、如何识别腐败洗钱的可疑交易

4、如何识别诈骗洗钱的可疑交易

5、如何识别毒品洗钱的可疑交易

6、如何识别非法集资的可疑交易

7、如何识别税务洗钱的可疑交易

8、如何识别传销洗钱的可疑交易

七、银行日常业务洗钱犯罪可疑交易

1、 贷款业务

2、商业汇票承兑及贴现业务

3、信用卡业务

4、 私人银行业务

5、理财业务

6、保管箱业务

八、如何分析重点可疑交易

1、 交易行为分析

2、利用其他信息资源分析

3、开户资料分析

九、如何撰写重点可疑交易报告

1、 重点可疑交易报告的基本结构

2、 重点可疑交易报告的技巧

3、 重点可疑交易报告模板

十、金融机构如何配合反洗钱现场检查

1、 金融机构反洗钱协查的意义

2、 协助实施临时冻结措施

3、 反洗钱现场监管的主要内容

4、 反洗钱非现场监管的主要内容

十一、金融机构反洗钱绩效评估

1、 金融机构反洗钱绩效评估的意义

2、 金融机构反洗钱绩效评估设计(九大维度37个子项目)

3、 基层行反洗钱工作内容及要求

4、 反洗钱风险自评估

5、 他山之石(中资银行与外资行经验简介)

说明:此课程内容仅供参考,具体实施时会根据讲师课件安排进行调整。

 

六、报名办法

报名时间。即日起报名,至2019年6月14日截止,请参训学员将报名回执函传真至会务组,会务组于培训前5个工作日发送详细安排。

请各地方银行业协会(公会)协助向辖区内的银行业金融机构会员单位转发本通知;请各银行总行协助向分行或业务需求部门转发本通知。


七、联系方式

传  真:010-83116558

座  机:010-83120218/83126168

现将本函及有关安排发送给贵行,欢迎贵行委派相关人员参加学习!


 
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