·设为首页   ·加入收藏   ·联系我们
 
您的位置:首页-新闻中心-公司新闻
公司公告 公司新闻 最新动态 媒体动态
强化底线意识 合规创造价值--兴业银行 参训学员

强化底线意识 合规创造价值

--兴业银行 参训学员

3月份,有幸参加了东方斯丹银行培训中心组织的《银行业最新监管处罚典型案例解析与案件防控事务高级研修班》,在学习过程中,对最新的监管政策、同业案例成因及解决思路有了进一步的了解,深有感触,收获颇多,我深刻认识到,银行的发展离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。下面,浅谈几点学习心得:


一是要把以客户为中心的理念贯穿于我们工作的始终。基础牢固,稳如泰山;基础不牢,地动山摇。风险的防范与控制,说到底是人的因素起着重要作用,客户创造市场,客户创造价值,客户是我们的效益之源,是我们的衣食父母,有了客户,我们的业务才有发展,员工的价值才能够体现。如果每个岗位的员工都能严格要求、严格规范、严格标准、严格执行规章制度,业务操作中的风险就会得到有效的遏制。要在全体员工中大力倡导、深入宣传价值最大化、资本约束、全面风险管理、风险与收益平衡、内控优先等先进理念,让全体员工了解资产质量与经济增加值、与薪酬分配的关系,自觉转变观念,将自身工作作为第一道防线纳入到风险控制体系中,引导和带领全行员工构成规范操作,防范风险的良好氛围,真正把为前台、为基层、为客户服务当作提升风险与回报管理水平的出发点和归宿,就能有效提高我行风险管理和内控政策、法规、制度的执行和落实,全面加强风险管理和内控建设具有不可替代的重要作用。


二是加强案防工作系统建设。要加强对高管和员工案防制度的教育、培训力度,建立配套的考核机制,将案防知识培训、案防制度执行、案防效果纳入内部考核体系,确保案件防控能力与业务发展速度相匹配。要健全完善案防管理制度和流程,改进信息科技系统,提高技术手段防范案件的能力,对关键业务环节实时监控,建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系,提高案件防控质量和效果。要强化员工行为的规范约束,将员工行为管理与操作风险管理相结合,重点对员工参与民间借贷、非法集资、违规放贷、私贷公用、充当资金捐客、经商办企业等异常行为和案件易发部位、薄弱环节加大排查力度,实现风险关口前移,及时发现和处置风险隐患。要明确排查人员、管理人员的责任,加大考核力度,防止排查流于形式。要提高警惕,加强对担保公司、典当行、第三方投资公司、小额贷款公司、民间融资等部位的风险隔离,建立风险防火墙,加强对非法融资、票据诈骗等犯罪活动的甄别、判断,防止外部风险输入。


三是提升内控合规管理水平。把内控执行力建设放在合规管理的首要地位,把各项内控制度执行到位,把操作管理要求执行到位,真正将内控管理的要求落实到银行的经营管理的每一项活动之中,体现到管理和经营人员的认识和实践中。持续强化重点环节合规管理,紧盯关键制度、关键岗位、关键人员,紧盯内控合规薄弱环节,切实做到实质性合规。持续推进合规文化建设,要通过宣传教育和违规惩戒,促使员工熟悉法律法规,促进员工形成良好的职业道德,自觉遵守员工行为规范,有效防范各类操作风险与道德风险。建立健全内部自查自纠机制,切实配齐配强合规管理条线(岗位)的人员,充分发挥内部监督检查的主动纠偏作用,提高内控监督检查的频度和深度,提升内部合规管控能力。


“合规操作,从我做起”。合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。管好自己,监督别人,坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。讲合规其实就是一颗责任心:对客户,对自己,对单位合规就是一种约束力,没有死角,没有情面,没有侥幸,对我们来说合规就是一份使命感:为进步,为发展,为提高。 合规文化的建设贵在坚持。合规文化的建设是一个持续的动态过程,而不是一劳永逸的工作。树立合规从高层做起、合规创造价制、合规人人有责的合规意识,烘托和营造良好的合规氛围,逐步形成防控各种违规行为的动态防护网,最终会培育和创建具有我行特色的合规企业文化。


 
新闻中心
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
银行业舆情每日监测(2020年1
  更多>>
成功案例
新思维、新模式、新策略2020“
商业银行声誉风险及舆情管理培训班
商业银行经营与风险管理专题培训
银行业不良贷款处置热点问题解析与
中原村镇银行不良贷款清收实战策略
新形势下银行业金融机构消费者权益
赢战2020——银行开门红100
赢战2020——银行开门红100
银行业不良资产处置与中高层管理技
新监管形势下银行信贷业务合规经营
2019年中小银行不良资产转让与
乱象整治下监管政策解读与典型违规
  更多>>
关于我们
公司介绍
公司优势
公司愿景
核心价值
银行培训服务
银行内训
公开课
境外培训
银行咨询服务
本地化业务辅导项目
行动学习项目
不良资产处置方案与法
新闻中心
公司公告
公司新闻
最新动态
媒体动态
联系我们
联系我们
招贤纳士
名师招聘
在线留言
2015 版权所有@东方斯丹 商业银行从业人员职业化培训基地
咨询热线:010-83120218 京ICP备13033566号
江苏11选5